Maffians plötsliga intresse för tvättautomater i 1930-talets USA sägs ligga till grund för begreppet penningtvätt. Maffian investerade stora summor i tvättautomater, som nyttjades av kontantbetalande kunder. Kundernas mynt blandades sedan med maffians illegalt åtkomna pengar och inkomsterna, som kom från spritlangning och prostitution, kunde på så sätt slussas in i den legala ekonomin.
Sedan dess har metoderna blivit mer raffinerade och värdet av tvättade pengar i världen är enormt. Bara i Sverige beräknas bankrån, vapen-, narkotika- och människohandel omsätta över 100 miljarder kronor årligen.
I ett försök att komma åt vinsterna från kriminell verksamhet vill regeringen nu skärpa reglerna för penningtvätt. Dagens lagar är inte tillräckligt effektiva och regeringen hoppas att den nya lagen ska göra det tydligare att penningtvätt är brottsligt i Sverige.
Det är på tiden att regeringen skärper reglerna. Tjänstemän från finanspolisen och länsstyrelsen har tidigare varnat för att Sverige är på väg att bli en fristad för pengatvättande brottslingar. Men kritiken har framförallt varit internationell. Amerikanska UD har kallat den negativa utvecklingen med penningtvätt i Sverige bekymmersam och OECD riktade nyligen hård kritik mot Sveriges oförmåga att lagföra penningtvättare.
Det finns flera nyheter i det nya lagförslaget. En är att den som vill tvätta vinsterna från brottslig verksamhet ska kunna dömas för ”penningtvättsbrott”. Den brottsrubriceringen existerar inte i dag. Som lagen är utformad nu kan en person som tillskansat sig pengar genom till exempel ett värdetransportrån, och sedan tvättar pengarna, endast fällas för rånet – inte för att ha omvandlat svarta pengar till vita. Att ”självtvätt” föreslås bli olagligt är ett av de viktigaste förslagen för att se till att den här typen av verksamhet utreds mer än nu.
En annan nyhet är att åklagare inte längre behöver visa att de tvättade pengarna kommer från ett specifikt brott, exempelvis ovan nämnda rån. Tidigare var åklagaren tvungen att styrka exakt vilket brott de tvättade pengarna kom från – det räckte inte att visa att de härrör från en viss typ av brottslig verksamhet.
Enorma flöden av pengar från organiserad brottslighet sköljer i dag över nationsgränser och kriminella gäng utnyttjar skillnader mellan länders regler. I takt med att andra länder har infört mer långtgående lagstiftning för att komma åt vinsterna av organiserad brottslighet har Sverige hamnat efter.
Med en ny lagstiftning på plats tar Sverige ett tydligt steg i rätt riktning. Förhoppningsvis blir vi framöver ett lite mindre attraktivt land för kriminella tvättautomater.